Termos de Uso

Ao criar uma conta ou usar a plataforma Patrion Plan ("Serviço"), você concorda com estes Termos de Uso e com a Política de Privacidade. Você declara ter capacidade legal para contratar (18 anos ou mais). Se não concordar, não utilize o Serviço.

O Patrion Plan é uma plataforma de organização e planejamento financeiro pessoal e familiar, em nuvem. Uma conta representa uma vida financeira — uma pessoa, uma família ou o cliente de um profissional — e reúne recursos como: tesouraria (contas, lançamentos, vencimentos e conciliação), orçamento, patrimônio (com cotação automática de investimentos), objetivos e metas, aposentadoria e independência financeira, crédito e endividamento, seguros, assistente de inteligência artificial (Copiloto) e alertas, notificações por e-mail e, quando habilitado, por WhatsApp, e integração bancária via Open Finance. Alguns recursos dependem de provedores externos e podem permanecer indisponíveis até sua ativação.

O Patrion Plan é uma ferramenta de organização e informação. Não é banco, corretora, instituição de pagamento nem consultoria de investimentos, e nada na plataforma constitui recomendação de investimento, de alocação de ativos ou de contratação de produto financeiro. Projeções (como as de aposentadoria e metas) são simulações baseadas em premissas informadas por você e não garantem resultados.

O Serviço é fornecido no modelo de assinatura (SaaS). Funcionalidades podem ser adicionadas, alteradas ou descontinuadas mediante aviso razoável quando a mudança for material. Funcionalidades marcadas como "beta" podem sofrer ajustes.

Você é responsável pela veracidade dos dados cadastrais, pela guarda das credenciais de acesso e pelos atos praticados por quem você convidar para a conta. O titular da conta define o papel de cada pessoa (Titular, Gestor, Membro ou Convidado) e pode alterar ou revogar esses acessos a qualquer momento. Ao convidar alguém, você declara ter o direito de compartilhar com essa pessoa as informações da conta, e cada pessoa convidada é responsável por usar o acesso apenas para os fins da conta.

Ao inserir dados de terceiros (por exemplo, familiares, dependentes ou outras pessoas com quem você divide despesas), você declara ter legitimidade para fazê-lo. É vedado usar o Serviço para atividades ilícitas, violar direitos de terceiros, tentar acessar dados de outras contas ou comprometer a segurança da plataforma.

O titular da conta pode, se quiser, contratar pela própria plataforma um planejador financeiro cadastrado no Patrion Plan. Essa contratação é sempre uma escolha do titular: ao contratar, ele autoriza o planejador a acessar e editar os dados da conta com o papel de Gestor, e o planejador passa a ver a conta na sua lista de contas atendidas. O titular pode cancelar o planejador a qualquer momento nas Configurações, e o acesso do planejador é encerrado imediatamente, sem perda de nenhum dado da conta.

O planejamento financeiro é um serviço profissional prestado pelo planejador ao titular; o Patrion Plan fornece a plataforma e o vínculo de acesso. As condições comerciais do planejamento (inclusive valor, quando houver) são informadas ao titular no momento da contratação. O autoatendimento no Patrion Plan continua plenamente disponível sem planejador.

O titular também pode contratar um planejador diretamente pelo Patrion Plan. Nesse caso, o Patrion Plan cobra numa única assinatura mensal o valor da ferramenta e o valor do serviço definido pelo planejador, atuando como intermediador do pagamento, e repassa ao planejador o valor do serviço descontada a comissão do Patrion Plan. O planejador tem até 3 dias para aceitar o pedido; se não aceitar, o pagamento é estornado integralmente. O serviço de planejamento é prestado pelo planejador, que responde por ele; o Patrion Plan não presta consultoria nem recomenda produtos de investimento.

Novas contas recebem 14 dias de teste gratuito com acesso a todos os recursos, sem necessidade de cartão de crédito. Ao final do período, a continuidade do acesso depende da contratação da assinatura. Os dados inseridos durante o teste são preservados por 90 dias após a expiração para permitir a contratação.

A assinatura do pacote integrado custa R$ 350,00 por mês, por conta, cobrada de forma recorrente por meio do processador de pagamentos Stripe. Preços podem ser reajustados mediante aviso com pelo menos 30 dias de antecedência, valendo para o ciclo seguinte.

O cancelamento pode ser feito a qualquer momento pelo portal de assinatura; o acesso permanece até o fim do ciclo já pago. Não há reembolso proporcional de períodos já iniciados, salvo exigência legal.

O Serviço oferece recursos de inteligência artificial (como o Copiloto e alertas automáticos) que organizam, projetam e explicam informações a partir dos dados da sua conta. Esses recursos têm caráter assistivo: podem conter imprecisões, não substituem julgamento profissional e não fazem recomendação de investimento nem de alocação de ativos. Você é responsável por conferir qualquer informação antes de tomar decisões financeiras, tributárias ou jurídicas.

Para fornecer esses recursos, dados estritamente necessários podem ser processados por provedor de IA contratado, conforme a Política de Privacidade. Esses dados não são utilizados para treinar modelos do provedor.

A pedido do titular, o Serviço integra-se a provedores externos — por exemplo, agregador bancário (Open Finance), mensageria (WhatsApp) e fontes de cotação de investimentos. Cotações e dados de mercado são informativos, podem ter atraso ou indisponibilidade e não devem ser usados como única base para decisões. As integrações com terceiros sujeitam-se também aos termos dos respectivos provedores, e o Patrion Plan não responde por seus atos, falhas ou indisponibilidades.

O tratamento de dados pessoais segue a Lei nº 13.709/2018 (LGPD) e está descrito na Política de Privacidade. Você pode exportar seus dados e solicitar a exclusão da conta a qualquer momento pelas ferramentas disponíveis na própria plataforma.

Empregamos esforços comerciais razoáveis para manter o Serviço disponível de forma contínua, com backups automáticos diários. O Serviço pode passar por manutenções programadas e encontra-se em evolução constante. O suporte é prestado por e-mail em horário comercial (dias úteis, Brasil).

O software, a marca e todos os elementos da plataforma pertencem ao Patrion Plan. Os dados inseridos por você pertencem a você. A assinatura concede licença de uso não exclusiva e intransferível, limitada à vigência do contrato.

Na máxima extensão permitida pela lei, a responsabilidade total do Patrion Plan por danos decorrentes do uso do Serviço fica limitada ao valor pago pela conta nos 12 meses anteriores ao evento. O Patrion Plan não responde por lucros cessantes ou danos indiretos, nem por decisões financeiras tomadas com base nas informações, simulações ou saídas de inteligência artificial da plataforma, nem pelas orientações dadas por planejadores financeiros ao titular, nem por atos, falhas ou indisponibilidades de provedores externos. Nada aqui afasta direitos que a lei não permita afastar, inclusive os do Código de Defesa do Consumidor.

Você pode encerrar a conta a qualquer momento. O Patrion Plan pode suspender ou encerrar contas em caso de violação destes Termos, inadimplência ou uso abusivo, mediante notificação. Após o encerramento, os dados ficam disponíveis para exportação por 90 dias e são excluídos em seguida, ressalvadas as obrigações legais de retenção.

Estes Termos podem ser atualizados; mudanças materiais serão comunicadas com antecedência razoável pelos canais da plataforma. Fica eleito o foro da comarca de Jundiaí/SP, sem prejuízo do foro do domicílio do consumidor quando a lei assim determinar, aplicando-se a legislação brasileira.

Contato: contato@patrionplan.com.br